推動轉(zhuǎn)型 創(chuàng)新產(chǎn)品 商業(yè)銀行競逐綠色金融賽道
2023-08-11 09:27:25
來源：中國證券報
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日前，興業(yè)銀行宣布成立零碳產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟，并發(fā)布基于企業(yè)碳賬戶的碳金融服務(wù)專案以及依托碳賬戶數(shù)據(jù)的數(shù)字化管理平臺。恒豐銀行威海分行營業(yè)部碳中和網(wǎng)點(diǎn)正式揭牌，成為威海市銀行業(yè)首個碳中和網(wǎng)點(diǎn)。
當(dāng)前，商業(yè)銀行競相布局綠色金融賽道。專家表示，綠色金融是應(yīng)對氣候變化和環(huán)境問題的迫切需求，商業(yè)銀行應(yīng)在內(nèi)部建立綠色化機(jī)制。展望未來，碳金融、轉(zhuǎn)型金融、生物多樣性金融等轉(zhuǎn)型方向值得關(guān)注，建議商業(yè)銀行加快綠色金融數(shù)字化工具的建設(shè)，加強(qiáng)傳統(tǒng)產(chǎn)品的完善更新。
綠色信貸規(guī)模增長迅猛
國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色融資余額同比增長33.9%。中國人民銀行此前數(shù)據(jù)顯示，截至今年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億元，綠色債券余額超過1.5萬億元，均位居世界前列。
部分商業(yè)銀行綠色信貸規(guī)模增長迅猛。截至6月末，興業(yè)銀行綠色貸款（中國人民銀行口徑）余額達(dá)到7472億元，其中清潔能源產(chǎn)業(yè)綠色貸款余額1559億元；恒豐銀行綠色信貸總額同比增幅58.96%，綠色貿(mào)易融資同比增幅120%。
“如何助力全球、中國的綠色低碳轉(zhuǎn)型，應(yīng)對氣候變化，解決生物多樣性喪失的問題，金融已經(jīng)成為不可或缺的力量。”中國環(huán)境科學(xué)學(xué)會綠色貿(mào)易與投資專委會榮譽(yù)主任委員唐丁丁表示，全球綠色低碳轉(zhuǎn)型方面存在巨大的金融缺口，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)推動綠色金融轉(zhuǎn)型。
在唐丁丁看來，綠色金融的轉(zhuǎn)型既需要外部化的轉(zhuǎn)型，即投資業(yè)務(wù)、投資項(xiàng)目的綠色化、環(huán)保化，也需要推動金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部轉(zhuǎn)型，建立機(jī)構(gòu)內(nèi)部的綠色化機(jī)制、政策體系、業(yè)務(wù)流程、專門機(jī)構(gòu)、專門人員。
應(yīng)用REITs等市場化金融工具
在業(yè)內(nèi)人士看來，實(shí)現(xiàn)綠色金融長遠(yuǎn)可持續(xù)發(fā)展，需要商業(yè)銀行加大對重點(diǎn)領(lǐng)域的支持力度，探索股權(quán)投資等方式，應(yīng)用REITs等市場化金融工具，積極參與國際市場。
興業(yè)銀行擬任副行長曾曉陽表示，為更好服務(wù)“雙碳”戰(zhàn)略和綠色低碳轉(zhuǎn)型，興業(yè)銀行將推動信貸資源流向能源安全保供、產(chǎn)業(yè)升級改造和綠色低碳、新能源綠電生產(chǎn)等重點(diǎn)領(lǐng)域，同時深化銀企溝通對接、加強(qiáng)全方位戰(zhàn)略合作，構(gòu)建銀企協(xié)作良好局面，共同助力能源結(jié)構(gòu)清潔轉(zhuǎn)型。
“金融機(jī)構(gòu)除了發(fā)行相關(guān)債券外，還可以參與一些機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資，以及走擔(dān)保等方式參與綠色金融市場。”唐丁丁表示，未來要建立市場化、社會化的投融資機(jī)制。中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院院長王遙表示，根據(jù)最新研究，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)該更加積極地應(yīng)用REITs。當(dāng)前公募REITs發(fā)展?jié)摿薮螅G色REITs也正在研究之中，希望未來有更多的綠色項(xiàng)目可以符合REITs發(fā)行的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，使REITs工具得到進(jìn)一步應(yīng)用。
亞洲開發(fā)銀行原首席氣候變化專家、國家氣候中心原副主任呂學(xué)都認(rèn)為，在綠色金融創(chuàng)新發(fā)展過程中，金融機(jī)構(gòu)可利用好優(yōu)惠利率政策，選擇綠色效益突出的項(xiàng)目，與多邊發(fā)展援助機(jī)構(gòu)等國際機(jī)構(gòu)開展合作，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，提升自身能力。
完善科技金融體系
專家認(rèn)為，商業(yè)銀行應(yīng)發(fā)揮綠色銀行專業(yè)優(yōu)勢，在鞏固綠色信貸的基礎(chǔ)上，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，嘗試探索碳金融和轉(zhuǎn)型金融方面的創(chuàng)新型業(yè)務(wù)。
王遙表示，綠色金融具有資源配置、風(fēng)險管理、市場定價的三大功能。目前綠色金融幾個動向值得關(guān)注：一是碳金融，未來頂層設(shè)計進(jìn)一步完善之后，有更活躍的碳市場，碳金融及衍生品的創(chuàng)新也會更加多元；二是轉(zhuǎn)型金融，與可持續(xù)發(fā)展掛鉤相關(guān)債券是轉(zhuǎn)型金融工具，有望對多地區(qū)新舊動能轉(zhuǎn)換發(fā)揮作用；三是生物多樣性金融，金融體系應(yīng)發(fā)揮資金撬動作用，彌補(bǔ)生物多樣性保護(hù)相關(guān)資金缺口。
“金融機(jī)構(gòu)除了利用現(xiàn)有的政策工具以及創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)外，還需要知道生物多樣性的損失對金融業(yè)務(wù)可能造成財務(wù)等方面的風(fēng)險和損失。”王遙認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)發(fā)展生物多樣性金融能力有待提高。
在業(yè)內(nèi)人士看來，金融機(jī)構(gòu)還需要完善科技金融體系，為綠色低碳技術(shù)企業(yè)的發(fā)展提供高質(zhì)量的金融養(yǎng)料。
“建議金融機(jī)構(gòu)加快綠色金融數(shù)字化工具的建設(shè)，加強(qiáng)傳統(tǒng)產(chǎn)品的完善更新。”恒豐銀行董事長辛樹人認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)可以嘗試探索碳金融和轉(zhuǎn)型金融方面的創(chuàng)新型業(yè)務(wù)，加強(qiáng)綠色金融大數(shù)據(jù)資源應(yīng)用，通過研究分析碳賬戶、碳足跡等數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)對服務(wù)對象的精準(zhǔn)畫像，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，提升數(shù)字化在綠色金融當(dāng)中的支持作用。
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