電信詐騙部際聯(lián)合懲戒機制醞釀升級
2019-12-04 10:50:38
來源：經(jīng)濟參考報
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針對電信詐騙，監(jiān)管部門頻出重拳打擊，構(gòu)筑防治安全網(wǎng)。記者從接近監(jiān)管層人士處獲悉，圍繞買賣銀行、支付賬戶實施犯罪等當前電信詐騙違法犯罪中凸顯的新問題，央行、公安部等監(jiān)管部門正醞釀加強聯(lián)合懲戒，進一步打通部際壁壘，加大信息共享和工作協(xié)同力度。根據(jù)規(guī)定，公安機關(guān)認定違規(guī)的單位和個人，將被列入銀行及支付機構(gòu)“黑名單”，暫停相關(guān)業(yè)務(wù)辦理及新設(shè)賬戶。業(yè)內(nèi)人士表示，強化部際聯(lián)合懲戒，有助于構(gòu)筑金融業(yè)支付結(jié)算安全防線，阻斷電信詐騙的犯罪渠道。
蘇寧金融研究院高級研究員黃大智在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時表示，當前，買賣賬戶已經(jīng)成為不法分子實施電信詐騙的重要途徑。“不法分子實施電信詐騙需要收集用戶信息，而買賣賬戶便是獲取信息的重要途徑。銀行賬戶信息和公民個人信息強相關(guān)，能夠直接獲取姓名、手機號、銀行卡號、身份證號等，從而更容易、更精準地實施詐騙。此外，電信詐騙還涉及洗錢問題，不法分子通過大量賬戶的交叉轉(zhuǎn)賬，將大額資金小額分散，使灰色資金合法化。”
由于涉及多部門，相關(guān)懲戒機制在執(zhí)行中面臨一些問題。記者獲悉，當前，央行、公安部等部門正醞釀新舉措，進一步打通部門壁壘，加大信息共享和工作協(xié)同力度，更好發(fā)揮懲戒機制對違法犯罪的震懾作用。業(yè)內(nèi)專家表示，這有利于厘清各方對于防范電信詐騙的責任，形成監(jiān)管合力，鏟除電信詐騙毒瘤。（記者 汪子旭）
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